Aktuell sehen sich Unternehmen mit zahlreichen Herausforderungen konfrontiert: die Folgen der Corona Pandemie, anhaltende Lieferengpässe, die durch den Ukraine-Krieg hervorgerufene Energiekrise, ein rasant steigendes Zinsumfeld, hohe Inflationsraten, die Parität zwischen Euro und Dollar, die den Export von Waren begünstigt, gleichsam aber Rohstoffimporte teurer werden lässt. Es ist das erste Mal seit Januar 2008, dass Deutschlands Außenhandelsbilanz negativ ist.

Das zunehmend unsichere und turbulente Marktumfeld hat auch Einfluss auf die Unternehmensfinanzierung. Diese wird u.a. geprägt durch die hohe Inflation in der Eurozone sowie den gestiegenen Referenzzinssatz, der laut Prognose auch in den kommenden Monaten weiter ansteigen wird. Unternehmenskredite werden demzufolge teurer. Auch die Working-Capital-Finanzierung bleibt von dem aktuellen Zinsumfeld nicht verschont. Ein guter Finanzierungsmix ist daher für Unternehmen unerlässlich, um auch in schwierigen Zeiten über genügend Liquidität zu verfügen, die Bonität zu sichern und Wachstum finanzieren zu können. Working-Capital-Finanzierungsinstrumente wie Lieferkettenfinanzierung (Supply Chain Finance) oder Forderungsverkauf (Factoring) bleiben dabei wichtige Bausteine.

Unternehmen suchen nach einer sicheren und nachhaltigen Finanzierung, die nicht nur zur Unternehmensstrategie, zum Wachstumskurs, zu den geplanten Investitionen und der eigenen Unternehmenskultur passt, sondern auch ESG-konform ist. Darüber hinaus soll sie verlässlich, transparent und skalierbar sein. Getrieben von der stetig fortschreitenden Digitalisierung ist in den vergangenen Jahren auch der Wunsch nach Automatisierung gewachsen.

CRX Markets verzeichnet in den letzten Monaten weiterhin eine hohe Nachfrage im Bereich der Forderungsfinanzierung. Um zu verstehen, welche Anforderungen ein Unternehmen an die Forderungsfinanzierung stellt und welche Ziele wie beispielsweise Liquiditätsoptimierung oder Risikominimierung erreicht werden sollen, betreibt CRX Markets mit interessierten Unternehmen eine Bestandsaufnahme. Ferner gilt es zu verstehen, in welchen Ländern und damit Jurisdiktionen Forderungsfinanzierung zum Einsatz kommen soll und ob der flexible Verkauf einzelner Debitoren oder ganzer Portfolien gewünscht wird.

Auf dem CRX Marktplatz können sowohl Einzeldebitoren als auch ganze Portfolien an ein breites und internationales Netzwerk an Finanzierungspartnern regresslos verkauft werden. Alternativ ist auch eine Kombination aus beiden Optionen möglich. Dabei werden die größten Debitoren einzeln zur Finanzierung angeboten, die verbleibenden Rechnungen als Portfolio gebündelt, um Zinsersparnisse zu generieren. Im Gegensatz zu klassischen Factoringanbietern fallen auf dem CRX Marktplatz keine oder nur sehr geringe Strukturierungsgebühren an. Die digitale Plattform kann global und dennoch an die eigenen Finanzierungsbedürfnisse angepasst eingesetzt werden. So werden zum Beispiel die Banken A, B und C für die Finanzierung in Europa ausgewählt, die Banken D, E und F für die Finanzierung in den USA etc. Die globale Skalierung wird gewährleistet, während klassische Factoringanbieter oftmals einen regionalen Fokus haben, also beispielsweise nur in Deutschland aktiv sind. Darüber hinaus bietet CRX Markets den flexiblen Forderungsverkauf ohne jede Form von Andienungspflicht an. Aufgrund eines Allokationsalgorithmus erhält der CRX Markets Kunde zu jedem Zeitpunkt den besten Marktpreis für seine Forderungen. Die finanzierenden Parteien werden vom Kunden frei ausgewählt und können je nach Struktur in Wettbewerb zueinander gestellt werden oder aber wie bei einem syndizierten Kredit, bei dem mehrere Finanzierungspartner zu abgesprochenen Konditionen einen Kredit vergeben, kooperieren. Die Struktur kann jederzeit ohne Zusatzkosten angepasst und weiter skaliert werden, zum Beispiel wenn weitere Jurisdiktionen oder neue Länder hinzukommen. Mit über 50 Finanzierungspartnern gewährleistet CRX Markets eine globale Abdeckung, unabhängig von Jurisdiktionen und Währungen.

Das Trendthema ESG ist auch auf dem CRX Marktplatz angekommen. Wir bieten unseren Kunden die Möglichkeit, auf unserem Portal Daten auf Rechnungsebene mit relevanten ESG-Ratings, -Kennzahlen oder -Zertifikaten via Upload oder API anzureichern und so von besseren Finanzierungskonditionen zu profitieren. Bereits im April 2020 haben wir die erste Transaktion im Bereich Sustainable Supply Chain Finance (SSCF) in der DACH-Region zusammen mit Nestlé durchgeführt. Die Integration der ESG-Komponenten im Bereich Forderungsfinanzierung ist aufgrund von hoher Nachfrage bereits für 2022 geplant. Der CRX Marktplatz ist agnostisch und lässt die Integration aller vom Unternehmen gewünschten Ratings, KPIs oder Zertifikate zu. Seit 2022 kooperiert CRX Markets mit EcoVadis, dem globalen Anbieter von universellen und robusten Nachhaltigkeitsbewertungen für Unternehmen und ihre globalen Wertschöpfungsketten.